何为平衡型基金

来源:邵阳网整理 2022/1/4 0:00:00 14 人看过
基金是为某种目的而设立的,追求资金增值也是其中的一种,平衡型基金就是其中之一,并且平衡型基金能有效降低投资者进行投资的风险,所以倍受投资者的青睐。下面就由小编为大家整理有关何为平衡型基金的相关资料。以供大家阅读,希望对大家有所帮助。平

平衡型基金是既追求长期资本增值,又追求当期收入的基金,这类基金主要投资于债券、优先股和部分普通股,这些有价证券在投资组合中有比较稳定的组合比例,一般是把资产总额的25%至50%用于优先股和债券,其余的用于普通股投资。其风险和收益状况介于成*型基金和收入型基金之间。平衡型基金由于风险和收益比较中性,受到很多投资者的青睐,在美国就有近四分之一的开放式基金采用平衡型基金的形式。

收入型基金是以追求基金当期收入为投资目标的基金,其投资对象主要是那些绩优股、债券、可转让大额存单等收入比较稳定的有价证券。收入型基金一般把所得的利息、红利都分配给投资者。这类基金虽然成长性较弱,但风险相应也较低,适合保守的投资者和退休人员。

成*型基金的投资目标是长期资本增值。一些成*型基金投资范围很广,包括很多行业;一些成*型基金投资范围相对集中,比如集中投资于某一类行业的股票或价值被认为低估的股票。成*型基金价格波动一般要比保守的收益型基金或货币市场基金要大,但收益一般也要高。一些成*型基金也衍生出新的类型,例如基金成*型基金,其主要目标是争取资金的快速增长,有时甚至是短期内的最大增值,一般投资于新兴产业公司等。这类基金往往有很强的投机性,因此波动也比较大。

平衡型基金的种类

平衡型基金可以粗略分为两种:一种是股债平衡型基金,即基金经理会根据行情变化及时调整股债配置比例。当基金经理看好股市的时候,增加股票的仓位,而当其认为股票市场有可能出现调整时,会相应增加债券配置。

另一种平衡型基金在股债平衡的同时,比较强调到点分红,更多地考虑落袋为安,也是规避风险的方法之一。以上投摩根双息平衡基金为例,该基金契约规定:当已实现收益超过银行一年定期存款利率\(税前\)1.5倍时,必须分红。偏好分红的投资者可考虑此类基金。

综上所述,平衡基金一般可以分为股债基金,个则是用来分红的资金。两种资金是有所不同的,投资者可以根据自身实际的情况决定投资哪一种基金。如还有其他疑问,欢迎在线咨询。

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